天使投資人是什麼? 三分鐘了解初創不可不知的關鍵投資者!

天使投資人對初創企業至關重要

企業創業路上免不了遇上缺乏資金、人脈與技術的困難,你知道有一種投資者被稱為天使投資人,在創業初期為初創企業注入最為缺乏的資源嗎?立即繼續閱讀下去,了解更多天使投資人相關資訊吧!

天使投資人是什麼?

天使投資人(Angel Investor) 的別稱為投資天使或商業天使(Business Angel),他們不會干預投資企業的營運,僅通過提供初創資金、人脈資源、創業指導等方式進行權益資本投資,以個人投資的形式換取債券或股權作為投資回報。

一般的天使投資人都是自身淨財富較為富裕的投資者,他們會投資一些自己認為具備發展潛力的初創企業,這對於一些希望自身營運有較大話語權、需要資源支持的初創企業尤為重要,然而相對其他融資方式而言,天使投資的金額一般比較小,一般的初創投資金額在100萬美元左右,而天使投資金額一般在數十萬到數百萬美元之間,憑投資者的信任與期望而定,了解更多企業融資相關資訊可前往【企業融資】做生意需認識的兩大融資方法閱讀更多。

三大天使投資人種類

一般天使投資人能夠分為三大類:信任型天使投資人、資金型天使投資人、資源型天使投資人。

天使投資人能主要分作三大類

信任型天使投資人

信任型天使投資人一般是與創業者關係較為親密、又或著是同一初創企業的其他創辦人,這種投資人投資的動機僅在為你創業路上提供支持,單因為信任創業的個人而進行投資以示支持,金額一般沒有其他融資方法的資金來源大,而創業者也需要背負更大的壓力與期望,由於是關係親密的投資者,難免在進行決策的時候有機會受到影響,因此並不推薦融資的組合中過度採納這種融資方法。

資金型天使投資人

這種投資人根據你的項目資料判斷初創企業的發展潛力與營利能力,為企業帶來前期發展資金,同時信任團隊,不會干預任何企業營運。

資源型天使投資人

資源上型天使投資人可以說是三種天使投資人中最為難遇上的一種,但同時也是讓初創企業最能獲益的天使投資人類型。這種天使投資人一般對行業與產業的知識頗深,甚至是一些與你的初創企業有將來合作機會的對象,他們已經在行內累積一定程度上的行內知識與經驗,同時也會提供資金來源,更可能助你在創業路上建立更多人脈資源,堪稱初創企業的伯樂。

天使投資步驟

天使投資步驟詳解

天使投資步驟沒有規定的流程,一般初創企業獲得天使投資人支援的流程不外乎是尋找天使投資人、讓天使投資人了解更多初創概念與投資項目相關資訊、商談投資金額、商議回報、訂立投資後管理、退出機制等等。

  1. 尋找天使投資人

從天使投資人的角度來看,找到一個可信的投資對象尤為重要,比起盲目從一堆新入市場的初創企業中選出合適的投資對象,他們更傾向從認識的人身邊獲得投資的推薦——對於很多初創企業家而言,建立融資人脈與打入創業投資圈子是相當困難的一件事情,作為第一步,你可以考慮從大學人脈、結交其他初創企業家或連續創業家、將項目投至天使投資人平台、參與創業大賽等等入手,盡可能大範圍地接觸更多積極的早期投資者。

  1. 提供初創概念與投資項目相關資訊

初創最重要的是什麼?你的團隊創意?貼近近期潮流的新興行業?對於這個問題,你需要再次代入投資者角度著想,創業固然追求創新思維,然而首要的任務是在嚴酷的初創環境中生存下去,並有發展下去的可能性,如果在項目相關資訊中只集中在你的商業點子有多新奇、有多能引起人們注意,這遠遠達不到最終目的,所以在準備初創項目的資料時,不妨多加項目能夠為企業帶來什麼利益、當中收益來源的依據等資料,增強投資者信心。

  1. 商談投資金額與回報形式

在確認天使投資人有投資意願後便應該就初創企業的價值、預計回報、雙方權利與義務等方面進行詳談了,訂立投資細則需要雙方達成共識且有相關文件記載,以免留下企業管理的後患。

  1. 投資後管理

投資後管理因應不同天使投資者的種類而不同,例如資金型天使投資人只會參與資金的投入,而在營運以及其他資源上的支援不多,在投資後的管理上只在資金與股權回報上有互動,而資源型投資人可能除了在資金上有所付出,更有可能為初創企業帶來新知識技術與人脈資源,在這些情況下投資後管理因應個體而不一樣,需要洽談訂下投資後管理方式。

  1. 退出機制

無論投資方抑或是被投資方,訂立退出機制是保護雙方利益的最優解,在初創企業已經發展成熟、或者面臨破產危機的時候,天使投資者如何收回投資的資金與退回股權事關重要,沒有完善的退出機制,天使投資人難以信任初創企業,因此作為被投資一方應該也將退出機制相關資料準備完善。

對於初創企業來說,天使投資人是不得不知的其中一個重要的投資者,想知道更多創業相關的資訊?閱讀更多:【創業例子分析】七大政府創業基金 創業參考步驟一文盡覽

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