【投資組合】3個參考投資組合比例,投資組合優化6部曲,WavingCat讓你踏上財富增值之路。

投資組合

經常聽到想投資成功你需要一個投資組合,究竟如何設計屬於自己的投資組合?

WavingCat告訴你考慮東西並羅列出三個參考投資組合比例,投資組合優化六部曲,讓你踏上財富增值之路。

投資前需考慮三樣東西。

  1. 你的投資風格
  2. 你的投資預算
  3. 你的投資風險承受能力

更多資訊請參考我們的新手投資前必睇懶人包 : 投資新手入門

投資組合三大準則

當你了解上述所提及的三樣重要東西請緊記設計一個投資組合亦需要根據三大投資準則

1. 資金靈活性

確保自己有足夠資金/保險應對意外 供樓、準結婚、準備退休尤其須注意

2. 改變靈活性

當所投資資產/行業出現可預見波動可轉換至其他行業或其他避險/地區

3. 風險管控

當市場出現不可測/不可預期因素利用穩定回報對沖高風險資產

減少虧損/逆勢獲利

  • 虧損下限一儲蓄保/高信用債券
  • 公司分散一基金/自行調整分 
  • 期權對沖一將虧損機會降至最微

投資組合比例

投資組合比例

投資組合可大致分為三種:進取投資型穩健投資型保守型,主要分別在於風險資產(常見例如股票)的投資比例高與低。

進取投資組合

60% 進攻 : 期權期貨~20% 股票~40%

30% 防守 : 增長型基金/指數追蹤基金

10%後勤 : 儲蓄保 + 政府/企業債券 /對沖風險

穩健投資組合

30% 進攻 : 期權期貨<10% 股票>20%

40% 防守 : 增長型基金/指數追蹤基金

30%後勤 : 收息儲蓄保 + 政府/企業債券建立 / 穩定被動收入

保守投資組合

20% 進攻 : 股票=20%

40% 防守 :收息基金+增長型基金

40%後勤 : 收息儲蓄保 + 政府/企業債券 / 對沖風險

投資組合優化六部曲

  1. 了解自己
  2. 了解你的投資目標
  3. 了解你的預算
  4. 設計屬於你的投資組合
  5. 進行定期檢討
  6. 調整你的投資組合*

調整你的投資組合

最後,投資設計組合只是財富增值的第一步,你還需要進行定期檢討以及根據市場環境調整你的投資組合,這樣才是一個投資應有的態度。

設計投資組合 ?

如果今天當你手中只有1隻股票時,你的損益不是大賺就大賠。波幅隨着年齡增長接受嘅程度越嚟越低,而且即使年輕,不幸地買錯股票大陪,你輸的不只是投資的資本,還有投資賺到的複利效應,所以我們從來不建議不設計投資組合。

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