加密貨幣錢包是什麼?冷熱錢包又是什麼?

加密貨幣錢包是儲存加密貨幣的錢包,和您日常生活裏用錢包儲存資產一樣。加密貨幣在2020年至2021年期間十分強勢,作為元祖的比特幣(Bitcoin)的價格在2021年11月10號時曾經迫近7萬美元的歷史高位,雖然在10天後就跌穿6萬美元、在12月時跌穿5萬美元、進入2022年比特幣繼續弱勢,但其實比特幣在2009年推出的時候,當時10,000粒比特幣只能換到2塊披薩,即使現在包括比特幣在內的加密貨幣依然一波三折,但從歷史數據看,這些貨幣每次都會捲土重來,如您相信加密貨幣會復蘇而且想參與其中的話,必須學識什麼是加密貨幣錢包!接下來讓wavingcat帶大家了全面探討什麼是加密貨幣錢包、冷錢包、暖錢包、以及加密貨品錢包推薦吧!

加密貨幣錢包是什麼?比特幣錢包又是什麼? 我如何能夠儲存我的Bitcoin?

加密貨幣錢包和普通錢包的功能差不多,是用來儲存、購買及交易加密貨幣。比特幣、以太幣或其他加密貨幣都屬虛擬資產,它們的交易記錄都是公開而匿名地儲存在區域鏈上。投資者必須管有私鑰(Private Key),才能證明自己擁有區塊鏈上對應地址的加密貨幣,從而控制自己的資產。

加密貨幣錢包的原理並不是真的把貨幣放進去,而是使用電腦世界的密碼學中所使的點對點加密技術(Encrypt)運行,其中有兩個專有術語 一 公鑰與私鑰,需要簡單認識一下: 

公鑰(Public Key用以生產區塊鏈上的地址,記錄著區塊鏈上一個特定的「位置」,以傳送及接收加密貨幣。地址的所有者可以在區塊鏈上移動資金。
私鑰(Private Key是類似密碼的概念,證明對虛擬資金的所有權及控制權,可以在不同錢包中存取虛擬資金,進行支付時必須使用這個私鑰。

而加密貨幣錢包就是儲存私鑰的媒介,每個錢包帳號都擁有自己獨特的虛擬貨幣錢包地址,分為「冷錢包」(Cold Wallet)及「熱錢包」(Hot Wallet) 兩種。

什麼是熱錢包

熱錢包是一種儲存在網絡上的加密貨幣錢包,熱錢包的著名例子為Metamask、Trust Wallet和Coinbase Wallet等,這類型的錢包能夠在瀏覽器插件、手機APP以及桌面(Desktop)裏使用,用户能夠在前往以上提及嘅品牌網站或下載手機APP進行簡單註冊申請您專屬的熱錢包,然後把加密貨幣儲存在內,並根據自己需要來存入或提出加密貨幣來進行不同的金融活動。

熱錢包的註冊過程十分簡單、他們提供了十分詳盡的教學讓我們能夠輕鬆註冊並完成架設操作,熱錢包的操作十分簡易,無論是存出存入都十分方便,但是方便與安全難以兩者兼得,由於熱錢包的資產儲存在網絡上,自然成為一眾黑客的攻擊對象,因此我都建議投資者避免把大量加密貨幣儲存在同一個熱錢包裏,做好分散投資,若您要儲存比特幣就需要為小心。

熱錢包熱錢包平台支援支援貨幣特點
MetaMask瀏覽器/手機AppEthereum、任何基於ETH的代幣(例如ERC-20、ERC721、USDT等)跨平台兼容性高,開源軟件,能儲存其他鏈幣 例如AVAX、MATIC
Trust Wallet手機App13種如 BTC、ETH、XRP、TRX、XLM等等由第一加密貨幣交易所幣安所擁有,能通過質押(Stake)多種貨幣並獲得回報
Coinbase Wallet瀏覽器/手機AppBTC, BCH, LTC, ETH, ETC, XRP, XLM, DOG及所有ERC-20 代幣雖然與知名加密貨幣交易所Coinbase名稱十分相似,但他們不是同一產品,coinbase wallet屬於獨自託管錢包(self-hosted wallet),您不需要coinbase.com帳戶都能使用coinbase Wallet
MyEtherWallet瀏覽器/手機AppEthereum 及 ERC20 代幣內置交易功能,可以生產出紙錢包
Edge Wallet手機AppBTC、BTC Cash、BTC SV、Litecoin、Dash、ETH、Stellar、Monero、Digibyte、EOS 和 Ripple/XRP內置交易功能,可以存放貨幣以賺取利息
Mycelium手機AppBTC、ETH、Huobi Token、USDT、USDC等用戶可創建多個帳戶
Exodus桌面100+種如BTC, ETH, XLM, USDT, MXR, BNB, TRON等等內置投資組合和交易功能,可配合Trezor使用
Atomic Wallet桌面/手機AppETC、ETH、Litecoin、Ripple/XRP、EOS、Stellar等介面簡潔易學
Guarda瀏覽器/桌面/手機App任何基於ERC-20、TRC-20的代幣、BNB等內置交易功能,可配合Ledger使用
Electrum桌面/手機AppBTC可與硬體錢包配合以提高安全性
Plantom Wallet瀏覽器/手機AppUSDT、USDC、SOL、Raydium、Serum等支持Solana(SOL網路)的熱錢包,SOL網路擁有世界知名的加密貨幣交易所FTX的創辦人Sam哥的大力支持,具一定公信力

什麼是冷錢包

冷錢包也稱硬錢包,與熱錢包剛好相反, 冷錢包為不連接互聯網的離線錢包。以前的人會在紙上抄寫私鑰,但若一抄錯或遺失私鑰,這錢包不能用了。而現在的冷錢包以硬件方式儲存,以硬碟、USB手指和卡片為主。

市場上較熱門的冷錢包供應商包括CallWallet、Ledger、KeepKey等,便宜的冷錢包由數百元起,較貴的要一千港元以上。

冷錢包的資產是離線儲存,而熱錢包的缺點就是冷錢包的優點,冷錢包能夠有效阻止私鑰被盜竊的風險。 但是,比特幣與其他加密貨幣的交易都於網上進行,使用冷錢包進行交易時會比較不方便,而且當冷錢包受到物理性損毀也可能無法存取資料時而變成「磚頭」。因此,冷錢包主要用於儲存甚少進行頻繁交易的長線資產,如比特幣。

熱錢包冷錢包分別

熱錢包(Hot Wallet),與冷錢包相對應,也稱在線錢包或者聯網錢包(Online Wallet),區塊鏈錢包種類之一,也就是網絡能夠訪問到用戶私鑰的錢包。熱錢包因其聯網特性,外人可能通過互聯網訪問用戶的私鑰,因此安全性比冷錢包低,但比冷錢包更便利。另外,無論是使用冷錢包還是熱錢包,私鑰都是關鍵所在。

加密貨幣錢包類型操作性 控制權安全性便利性 
冷錢包複雜
熱錢包,簡單高 

加密貨幣錢包推薦及建議

在選擇加密貨幣錢包前,您需要知道自己的需求,能夠參考以下列表,然後再決定使用什麼品牌的冷錢包/熱錢包:

需求加密貨幣錢包推薦
儲存高價值資產選擇最安全的硬體冷錢包
資產價低低至中等,交易頻繁可選擇知名度高的熱錢包,方便進行交易
新手體驗用途可選擇知名度高的熱錢包,用户體驗較高
購買比特幣作為長期投資選擇最安全的硬體冷錢包
專業投資者做好分散投資,把資產適當分配到冷錢包和熱錢包

熱錢包推薦

基於去中心化不受監管,每一個人都能自行開發加密貨幣錢包或區塊鏈等,所以發展到現在的加密貨幣錢包已經十分多元化(也十分複雜),除了有冷錢包、熱錢包、紙錢包外;還有支援不同區域鏈協議的加密貨幣熱錢包,包括在以太坊運作的Metamask、在Solana網路運作Plantom錢包等,還有各種五花八門、說不完的區鏈鏈網路錢包;雖然選擇加密貨幣錢包最緊要是安全,但由於「最安全的」冷錢包的使用實在是太過麻煩,所以較多人會使用「安全與方便性」也較高的暖錢包,以下提供了4款加密貨幣錢包推薦:

熱錢包推薦 1. Metamask

MetaMask狐狸錢包是較多人使用的熱錢包之一,可以通過瀏覽器的插件商城下載或手機應應用程式下載後註冊成會員;用户成功安裝Metamask後,可以把以太幣或其他跟隨ERC20 Procotol 的代幣儲存到Metamask,在任何以太坊生態運作的Dapp或連接幣安後進行各種各樣的加密貨幣交易或投資。

Metamask的應用十分多,可以連接到以太坊的Dapp,讓用戶可以使用加密貨幣購買Dapp的代幣(Token)來玩NFT遊戲、進行質押代幣(staking)賺取回報、流動性挖礦、借貸融資或在去中心化交易所進行交易等。

Link : https://metamask.io/

熱錢包推薦 2. Trust Wallet

Trust Wallet 也是較多人使用的熱錢包,原本只有支持以太坊網路的貨幣,在2018年經加密貨幣交易所長期霸佔第一名的Binance Exchange收購,有Trust Wallet的用户可以使用Binance去中心化交易所(DEX)的服務,進行加密貨幣的買賣。

使用Trust Wallet 也可以與使用Metamask一樣,進行以上提及到的各種DeFi活動、GameFi活動等等。

Link : https://trustwallet.com/

熱錢包推薦 3. Coinbase Wallet

Coinbase是在美國納斯達克上市(Nasdaq)的加密貨幣交易所,代表著有不錯的知名度與安全性;其實Coinbase除了提供加密貨幣交易所外,還提供了Coinbase Wallet這個加密貨幣錢包服務,用來儲存及進行加密貨幣交易;Coinbase Wallet 與 Metamask 一樣支持ERC20 Procotol的貨幣儲存,也可以與使用Metamask一樣,進行以上提及到的各種DeFi活動、GameFi活動等等。

Link : https://www.coinbase.com/wallet

熱錢包推薦 4. Plantom Wallet

Phantom Wallet與Metamask一樣也支持瀏覽器插件的加密貨幣錢包,只是Plantom Wallet並不是支持以太坊網絡的錢包,而是支持Solana(SOL)網絡的虛擬錢包,被稱為以太坊殺手之一的SOL有著比以太坊網絡更高傳輸速度的優點,也有世界排名較前的加密貨幣交易所FTX的創辦人Sam Bankman-Fried的大力支持,因此相信在SOL網絡下的Dapp也會有較大的認受性與前景。

Phantom是表現較佳的新秀,在上年7月中Phantom的團隊成功完成了900萬美元的A輪投資,其中包含領投 Andreessen Horowitz, Variant、Jump Capital、DeFi 聯盟和 Solana 基金會。

Plantom Wallet也可以使用Metamask一樣,進行以上提及到的各種DeFi活動、GameFi活動等等,不過要注意的是Plantom Wallet是用在Solana網絡下的Dapp,而不是以太坊的Dapp。

link : https://phantom.app/

冷錢包推薦

冷錢包提供了最高的安全性,適合儲存高價值、需要「長渣」的貨幣資產,例如比特幣;正是因為這些資產價值太高,所以要追求最極端的「安全」,冷錢包由於是實物,所以需要進行購買,以下為您介紹2款加密貨幣冷錢包推薦及價錢參考:

冷錢包推薦 1. Ledger Nano X

Ledger 的第二代冷藏錢包被稱為 Nano X,支持儲存超過1800多種貨幣和代幣,包括比特幣、以太坊和Cardano(ADA)等;也可以儲存NFT! Nano X可以通過藍牙技術連接到您的電腦或下載Ledger Live app在您的Android或iOS裝置上,即可以用手機來查看餘額或進行交易!

價格:HKD $1339 – 1599

冷錢包推薦 2. CoolWallet Pro

CoolWallet Pro 是在2021年5月發布的一款專注於DeFi的冷錢包,有一副很酷的卡身與信用卡般的大小,比起上面的Nano X更加易於携帶、可以扮有型和把卡片輕鬆存放到真實的錢包裏(注意銀包安全),安全性高以及加密藍牙通信功能,可以把加密資產安心保存在CoolWallet Pro這款冷錢包內。

CoolWallet Pro這款錢包提供了極高的安全性,可以設定指紋認證或Face ID、2FA碼制度、持有實物卡片先可以取得加密貨幣資產存取權,可謂安全、有型集於一身!

價格:HKD $1178 – $1298

冷錢包推薦 3.KeepKey

KeepKey也是冷錢包當中,較受歡迎的牌子之一,KeepKey能儲存的加密貨幣的種類不多,為數只有40多種,不過冷錢包追求的是最高的安全性,所以這相信不是什麼大問題;不過KeepKey的特別之處是有提供簡單的備份與恢復,也就是在初始設定時,會有一個12組字的恢復詞句,來幫助你找回私鑰匙,對用户來說不會一刀切,一不見了冷錢包後所有資產就追討無門,但這又代表了有其他人如果得到了這12組字,對用户的資產會存在一點風險,算是一道雙面刃。

此外,KeeyKey的價錢是比上面平了不少,也是一款值得嘗試的加密貨幣冷錢包!

價格:HKD $376 – 382 

​​加密貨幣錢包安全小貼士

雖然我們為大家推薦了一些較熱門的加密貨幣錢包選擇,但即使是信譽較為良好的加密貨幣錢包也有機會成為黑客的目標,也有自己遺失私鑰而受到資產損失的風險,因此我們為您準備了加密貨幣錢包安全貼士,讓您能保持意識、注意錢包安全!

1. 避免使用公共網絡進行交易

在交易虛擬貨幣時應避免公眾的Wi-Fi網絡,我們建議用户即使在私人網絡連線都加裝可以屏蔽你的IP地址的虛擬私人網路(VPN)來進行交易,使用雙重保護,避免受駭客有機可乘。

2. 分散投資

加密貨幣錢包並不需實名註冊,每一個人都能註冊多個加密貨幣錢包來儲存加密貨幣,像你現實有3個錢包儲存金錢、信用卡一樣,即使您被偷了一個錢包時,您也只是受到3分之1的損失;通過分散投資,讓您的風險能夠分散。您可以把虛擬貨幣存放在不同錢包當中,有些錢包用來借存資產、有些則用來進行交易,專業投資者都會懂得分散投資。

3. 提高網絡安全警覺性

現今網絡發達,數十億用户每天都使用網絡,網絡儲存了大量用户的資產與機密資訊,一不小心被黑客入侵,用户便損失慘重;網絡安全極為重要,建議用户定期更改帳戶密碼、辨識惡意郵件、更新防毒軟件等等。在使用加密貨幣錢包時,建議用成選擇使用雙重身份驗證 (2FA) 或多重身份驗證 (MFA) 以提高安全性,知名軟件例如Google Authenticator。此外,不要在使用公共電腦時登入熱錢包帳號,避免被不法之徒使用惡意軟件埋伏令您「中伏」導致資產損失!此外,用户亦需要小心保管自己的私鑰,建議手寫在自己的筆記裏,放在只有您知道的位置。

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