黃金買賣|經濟衰退 局勢不穩 想買金保值?一文教你7大買金方法

黃金買賣|經濟衰退 局勢不穩 想買金保值?一文教你7大買金方法
黃金買賣|經濟衰退 局勢不穩 想買金保值?一文教你7大買金方法

以巴衝突升級,俄烏戰事膠著,大家關心經濟頂唔頂得住時,發現債息升之餘,連金價都係咁升,執筆之時,金價都連升幾日,距離歷史高位,只有百幾蚊美金之遙,似乎唔少資金都選擇走保值方向。如果你都想投資黃金,可以點做?其實有好多方法,各有優劣,本文就教你7個買金方法,等你自己揀。

黃金投資特色

  • 交易量大,流通量高
  • 交易透明,法規健全
  • 保值
  • 具避險作用,價格常受戰爭或世界突發事件影響而波動

XAU/USD 黃金現貨兌美元 歷史走勢

下圖為黃金現貨兌美元嘅近25年走勢,基本可以分成3階段,第1階段係由2000年開始直至2012年,連續12年狂升,由大約270美元升至1877美元,接近7倍。第2階段由2012年至2018年,連續6年回調。第3階段係由2018至今嘅大升,先於2020年留下歷史高位(2,075美元),然後於2023年5月再破紀錄(2,081美元)。現時金價仍處於極高位(約1,950美元),並仍在上升中。(資料截至2023年10月18日)

投資黃金方法比較

投資黃金方法優點缺點
實體黃金(金粒、金條)有實物揸手冇手工成本儲存難度高須考慮防盜問題
金幣有實物揸手可作收藏或展示用途須考慮防盜問題
飾金有實物揸手可作收藏或展示用途可戴上身華人社會有送金飾習俗,具實際社交用途有手工成本與及其他消耗費用,較不保值容易遺失須考慮防盜問題
紙黃金/黃金存摺入場費低方便容易唔同發行商之間嘅紙黃金未必互相流通
黃金ETF入場費低手機都可以買賣價值跟隨金價波動有收費
黃金期貨有槓桿,回報可以很高期貨風險非常大
金礦股票入場費低手機都可以買賣並非直接投資黃金價格受金價以外因素影響,不同金礦股有不同表現,須要對採礦業有認識

實體黃金(金粒、金條)

如果要投資黃金,最直接方法當然係買實金,特別係去銀行或金行買金粒同金條。在香港買金粒/金條要留意一件事,係香港通常用「両」為單位,金粒通常1両起,金條通常5両起,而唔同產地嘅單位都唔同,國際最流通嘅當然係以「克」為單位,由1克到1千克都有,如果你買金要去外國賣,就要留意唔好買「両」喇。

金幣

金幣同金粒金條最大分別,係鑄造成金幣後有收藏價值,當然要睇返設計、發行量同埋紀念嘅性質等,去衡量返個added value啦!但就算幾差,都起碼值返個重量嘅金價,除非你買到假貨啦。

飾金

飾金即是將黃金打造成金器或首飾,例如龍鳳鈪、金鏈等,既可以保值,又有實際用途。由其係華人結婚流行送金器做嫁妝,愈多愈體面,所以上一輩好多時都會話「趁金平買定啲金器」,將來總有用途。不過打過金器都知,手工唔平,而手工費係冇辦法回收嘅,所以保值方面就唔及金條喇,另外如果打成首飾戴出街,就要小心會有遺失或者被偷嘅風險。

紙黃金/黃金存摺

如果買實金,數目大嘅話,重量都唔少,你需要有防盜嘅方案,以保住自己嘅財產。唔想搵地方擺的話,可以選擇買紙黃金,或者去銀行開黃金存摺,咁你就叫做買咗金,佢又會升值,而你又唔使煩惱擺邊喇!不過凡事冇完美,唔同發行商之間嘅紙黃金未必互相流通,買賣地點比較少選擇。

黃金ETF

ETF即是交易所買賣基金,市面上有好多追蹤金價嘅ETF,你可以好似買股票咁,以股票戶口購買。ETF第一好處係方便易買,用手機就買到,而且入場費非常低,入門買金的話ETF係最平易近人嘅方法。不過ETF同基金一樣都係有管理費,會反映在價格上,所以高管理費嘅ETF,長揸會有食價嘅情況出現,只適合用來投資中短線波動。另外,市面上亦有反向黃金ETF,如你唔睇好金價都可以買反向,非常彈性。

港股黃金ETF例子美股黃金ETF例子
SPDR金ETF(2840.hk)價值黃金ETF(3081.hk)恒生人幣金ETF(83168.hk)SPDR Gold Shares(GLD)ProShares Ultra Gold(UGL)ProShares UltraShort Gold(GLL)

黃金期貨

期貨係高風險嘅槓桿投資工具,黃金期貨買賣嘅係合約而唔係黃金本身,只適合極短線投資或者用來做對沖。以呢個方法來投資黃金,可以買多或買空,好處係如果睇啱市,你可以在短時間內賺到倍計嘅回報,而壞處亦一樣,輸就輸更多,風險就視乎槓桿倍數,可以非常高。

金礦股票

黃金價格與產量息息相關,所以亦有人會選擇投資金礦股,不過相比起炒賣黃金,投資金礦股需要更多其他學問,皆因不同採礦公司產量不一,公司管理方面亦不盡相同,所以投資金礦股不能單睇金價,仲要研究埋公司業績同埋地緣政治等,先會揀到好股。

港股金礦股例子美股金礦股例子
山東黃金(1787.hk)招金礦業(1818.hk)紫金礦業(2899.hk)靈寶黃金(3330.hk)中國黃金國際(2099.hk)Franco-Nevada(FNV)Wheaton Precious Metals(WPM)Barrick Gold(GOLD)Kinross Gold(KGC)Royal Gold(RGLD)

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