【2022除淨日】買收息股必學3大重要日子一覽

除淨日

收息股向來都深受短炒股民歡迎,相信不少收息股迷都有聽過「除淨日」﹑「過戶日」和「派息日」這些字詞,但是你知道它們分別是什麼意思嗎?「除淨日」指的是獲取利息的當天嗎?例如新鴻基地產(00016)的2022年股票除淨日是11月7日,假如你想買入收息的話,應該要在哪天之前買入呢?你又知道要怎樣操作才可以賺股又賺息?這篇文章將會逐個詳盡解釋,順便為大家拆解一些買收息股的常見問題!

香港交易所
「除淨日」﹑「過戶日」和「派息日」分別是什麼意思呢?

「除淨日」是什麼?當天買入可以收息嗎?

大家都知道除淨日與股票利息有莫大關連,其實除淨日原意是指「除去權益」的日子,那天由該公司確認有哪些股東符合收息資格,而這個日子是為了界分每期股息收取的權益。簡單來說,如果你是在除淨日或之後才購入該股票的話,就無法收取該期的股息。

有買過收息股的大家,都應該有收過所持股票公司的公告通知,提醒哪一天為除淨日,而其實每間上市公司都有不同的除淨日,就算是同一間公司,它每年的除淨日都不一樣。例如若然你持有新鴻基地產(00016),而它在2022年的除淨日是11月7日,那你就須在11月6日前持有該股票,直至下一天(11月7日)才能成功收取股息,相反你就無法獲得該期的股息。所以,如果買股票的時候,就千萬要留意該股票的除淨日,否則你就會錯過收息的時機。

不過在除淨日當天,該股票會因為扣減股息而導致股價下跌。然後,股價會在前一個交易收市時自動調整,例如新鴻基地產的末期息為HK$3.7,除淨日當天就會自動調整為原先股價再扣減HK$3.7。

何謂「過戶日」?它跟「除淨日」又有什麼關係?

講到「收息」不能不提的除了除淨日之外,我們還要了解清楚什麼是過戶日。過戶日,又被叫做「截止過戶日期」,它指的是停止辦理過戶手續的日子,即這天之後不在股東名冊上的人,將不獲派發股息的權益。

現時根據香港股市行「T+2」的交收制度,即交易日後第二個工作天才進行結算,所以過戶日會比除淨日遲兩個交易日,舉一個例子,新鴻基地產的截止過戶日期便是除淨日的兩天後,即是2022年11月9日,你只要在除淨日前買入就能順利收息。所以,這也解釋了為何在除淨日當天買入股票,並不能當作同一期股計算,不過一般股民只需留意除淨日就可以了。

「派息日」又是哪一天?股民又可以怎樣查詢該股票以往紀錄?

完了除淨日和過戶日之後,就當然還有投資者矚目期待的「派息日」,這就是股民真正收到股息﹑獲取權益的那一天。不過,相比除淨日和過戶日之下,派息日並沒有特定的日期,通常會是在除淨日後的一個月之內,不過有些公司可能長至兩至三個月不等。例如新鴻基地產的股東要到2022年11月17日才有股息收。

如果你想了解清楚該股票公司的權益,可前往香港交易所網頁,或者透過一些財經網頁如經濟通查詢,只要輸入股票編號就找一清二楚,就連該上市公司過往的權益內容都一併紀錄在內,除此之外,股民也可以查詢將會出現什麼權益﹑該公司過往的一些重大變動,包括曾派多少利息,或有否供股及合股。

香港交易所
如果想了解清楚該股票公司的權益可前往香港交易所網頁
除淨日查詢
股民也可以查詢將會出現什麼權益﹑該公司過往的一些重大變動,包括曾派多少利息,或有否供股及合股

常見問題1︰除淨日賣出股票仍可收息嗎?

正如上面提及,除淨日當天或之後才買入的股東就沒有收息的權益,所以同一時間地,如果你在除淨日當天賣出股票,在當天依然具有該股票的持有權,所以仍可收取該期利息。

常見問題2︰甚麼是「炒除淨」?

大家都知道除淨日當天,股價會就派息價格進行調整。舉個例子,如果該股票的派息價格是$0.5,那麼除淨日當天就會將原先的股價再降低$0.5。這個情況下,有許多投資者都會為了收取利息,趕在除淨日之前入股,但他們根本就都不知道股價會因而自行調整,令到股價自然推高。而不少投機者就看中這個黃金機會,趁機在除淨日前幾日捕市入股,等到除淨日前一天以較高價賣出,避免除淨後股價下跌,這就是「炒除淨」的基本操作。

炒除淨
除淨日當天股價會就派息價格進行調整

值得留意的是,「炒除淨」始終是一個短暫炒賣股票的概念,雖然它背後有其值得入市投資的原理,但任何交易買賣也涉及投資風險,新手股民建議謹慎投資為妙。

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